Gestion des risques

La règle du 1-2%

Chez Zamagor Trading, nous recommandons fermement de ne jamais risquer plus de 1 à 2% de votre capital sur un seul trade. Cette règle simple mais puissante est suivie par de nombreux traders professionnels et institutions.

• Pour les débutants ou les marchés très volatils: limitez-vous à 1% maximum par trade
• Pour les traders plus expérimentés sur des setups de haute qualité: jusqu'à 2% maximum
• Ne dépassez jamais 2%, même si l'opportunité semble exceptionnelle

Calcul du risque par trade

Pour calculer le montant exact que vous pouvez risquer sur un trade:

Exemple: Avec un capital de 10,000€ et un risque de 1%, vous pouvez risquer 100€ sur un seul trade.

Calcul de la taille de position

La formule pour calculer la taille de position appropriée est:

Pour l'or (XAU/USD), la valeur d'un point (1 pip) dépend de la taille du lot:

• Lot standard (100 onces): 1 pip = 10$
• Mini lot (10 onces): 1 pip = 1$
• Micro lot (1 once): 1 pip = 0.1$

Exemple concret

Supposons que vous avez un capital de 10,000$, que vous risquez 1% (100$) et que votre stop-loss est à 20 points du prix d'entrée:

1. Montant à risquer: 10,000$ × 1% = 100$
2. Distance au stop-loss: 20 points
3. Taille de position (en onces): 100$ ÷ (20 points × 0.1$ par point par once) = 50 onces (5 mini lots)

Avec cette taille de position, si le prix atteint votre stop-loss (20 points de distance), vous perdrez exactement 100$, soit 1% de votre capital.

Principes de placement du stop-loss

• Stop-loss logique: Placez votre stop-loss à un niveau qui invalide votre thèse de trading, pas arbitrairement. Sur l'or, cela signifie généralement au-delà d'un niveau de support/résistance clé ou d'un swing high/low significatif.
• Niveaux techniques: Utilisez les structures de marché (swing highs/lows), les supports/résistances ou les niveaux psychologiques importants pour placer vos stops.
• Évitez les niveaux évidents: Sur l'or, évitez de placer vos stops juste en dessous des niveaux ronds (1800, 1850, 1900, etc.) où les stops sont souvent chassés par les mouvements de liquidité.
• Marge de sécurité: Ajoutez une petite marge (5-10 pips) à votre niveau technique pour éviter d'être stoppé par des mouvements mineurs ou des "stop hunts".

Types de trailing stops pour l'or

• Trailing stop basé sur la structure: Déplacez votre stop sous chaque nouveau Higher Low (tendance haussière) ou au-dessus de chaque nouveau Lower High (tendance baissière). Cette méthode respecte la structure du marché et évite d'être stoppé prématurément par la volatilité normale.
• Trailing stop basé sur les niveaux clés: Déplacez votre stop sous/au-dessus des niveaux de support/résistance significatifs à mesure que le prix les dépasse. Sur l'or, les niveaux psychologiques (1850$, 1900$, etc.) sont particulièrement utiles pour cela.
• Trailing stop en pourcentage: Déplacez votre stop à un pourcentage fixe du prix actuel (par exemple, 2-3% sous le prix actuel pour l'or). Cette méthode est plus mécanique mais peut être efficace dans les tendances fortes.

Exemple de trailing stop sur l'or

Supposons que vous avez acheté l'or à 1920$ avec un stop-loss initial à 1912$:

1. Le prix monte à 1940$ et forme un nouveau Higher Low à 1930$
2. Vous déplacez votre stop-loss de 1912$ à 1928$ (juste sous le nouveau Higher Low)
3. Le prix continue de monter à 1960$ et forme un nouveau Higher Low à 1950$
4. Vous déplacez à nouveau votre stop-loss de 1928$ à 1948$ (sous le nouveau Higher Low)
5. Si le prix redescend et touche votre stop à 1948$, vous sortez avec un profit de 28 points (1948$ - 1920$), au lieu de risquer de voir tous vos gains s'évaporer

Stratégies de prise de profit partielle

• Stratégie par tiers: Fermez 1/3 de votre position au premier objectif, 1/3 au deuxième objectif, et laissez courir le dernier tiers avec un trailing stop. Cette approche équilibrée vous permet de sécuriser des profits tout en maintenant une exposition pour des mouvements plus importants.
• Stratégie de retour à l'équilibre: Fermez suffisamment de votre position pour couvrir votre risque initial, puis laissez courir le reste sans risque. Par exemple, si vous avez risqué 100$ sur un trade, prenez des profits partiels dès que vous êtes en gain de 100$, puis laissez courir le reste de la position avec un stop-loss au point d'entrée.
• Stratégie basée sur les niveaux: Prenez des profits partiels à des niveaux techniques clés (résistances/supports, retracements de Fibonacci, niveaux psychologiques). Sur l'or, les niveaux ronds (1850$, 1900$, 1950$, etc.) sont d'excellents points pour prendre des profits partiels.

Exemple concret sur l'or

Supposons que vous avez acheté 100 onces d'or à 1920$ avec un stop-loss à 1912$, risquant 80$:

1. Premier objectif: 1940$ (résistance mineure) - Fermez 40 onces (40% de votre position)
2. Deuxième objectif: 1960$ (niveau psychologique) - Fermez 30 onces (30% de votre position)
3. Déplacez votre stop-loss au point d'entrée (1920$) pour les 30 onces restantes
4. Laissez courir les 30 onces restantes avec un trailing stop basé sur la structure du marché

Avec cette approche, vous avez sécurisé des profits sur 70% de votre position et vous laissez courir le reste sans risque (puisque votre stop est au point d'entrée). Même si le prix redescend, vous avez déjà réalisé un profit significatif.

Principes de gestion du risque global

• Limite de risque quotidien: Fixez une limite maximale de risque quotidien (par exemple, 5% de votre capital). Si vous atteignez cette limite, arrêtez de trader pour la journée, quelle que soit la qualité des opportunités qui se présentent.
• Corrélation des positions: Soyez conscient de la corrélation entre vos différentes positions. Par exemple, si vous êtes long sur l'or (XAU/USD) et short sur le dollar (via EUR/USD), vous avez effectivement doublé votre exposition à la même idée de trading.
• Diversification des timeframes: Répartissez vos trades sur différents timeframes pour éviter d'être trop exposé à un seul mouvement de marché. Par exemple, combinez des positions swing trading (H4, D1) avec des positions intraday (H1, M15).
• Règle de drawdown maximum: Définissez un drawdown maximum acceptable (par exemple, 15-20% de votre capital). Si vous atteignez ce niveau, réduisez significativement votre taille de position ou faites une pause dans le trading pour réévaluer votre stratégie.